Spese del fondo
Spese
Le seguenti sezioni illustrano le finalità delle spese indicate nel Documento contenente le informazioni chiave (KID).
| Esempio fondo 1 | Esempio fondo 2 | |
| Somma investita (€) | €20,000 | €20,000 |
| Commissione di sottoscrizione | 0.00% | 5% (€1,000) |
| Spese correnti | 0.3% (€60) | 0.5% (€100) |
| Costi di transazione impliciti | 0.06% (€12) | 0.12% (€24) |
| Costi totali | €72 | €1,124 |
| Saldo finale | €19,928 | €18,876 |
Si prega di notare che la tabella precedente è fornita a scopo puramente illustrativo. Il periodo considerato è di 12 mesi e presuppone che l'importo investito sia rimasto invariato. Le performance passate non sono indicative dei rendimenti futuri. Il valore di un investimento può aumentare o diminuire e potrebbe non essere possibile recuperare l'importo inizialmente investito.
| Esempio Fondo 1 | Esempio Fondo 2 | |
| Somma investita (£) | 20.000 £ | 20.000 £ |
| Commissione di sottoscrizione | 0,00% | 5% (1.000 £) |
| Spese correnti | 0,3% (60 £) | 0,5% (100 £) |
| Costi di transazione | 0,06% (12 £) | 0,12% (24 £) |
| Costi totali | 72 £ | 1.124 £ |
| Bilancio finale | 19.928 £ | 18.876 £ |
Nota: la suddetta tabella è solo a scopo illustrativo. Il periodo preso in considerazione è di 12 mesi e presuppone che l’importo investito resti invariato. La performance passata non è indicativa dei risultati futuri. Il valore di un investimento può diminuire oltre che aumentare e l'investitore potrebbe non recuperare l’importo inizialmente investito.
Politiche di pricing
I fondi con sede nel Regno Unito possono avere tre diversi metodi di pricing per il portafoglio.
- Doppio pricing
- Single swinging
- Prezzo singolo con contributo per diluizione
Janus Henderson dispone di fondi con doppio pricing e single swinging.
Fondo con doppio pricing
L'acquisto di quote avviene al prezzo lettera quotato, mentre i rimborsi sono eseguiti al prezzo denaro.
If a fund receives more purchases than redemptions, the fund is said to be on an "offer basis". The offer price is arrived at by valuing the assets of the fund on the basis of the cost of acquiring those assets (i.e market prices, dealing costs, stamp duty etc), dividing this by the number of units in existence and adding on the entry charge.
If a fund receives more redemptions than purchases, the fund is said to be on a "bid basis". The bid price is arrived at by valuing the assets on the basis of the amount that the fund would receive if the assets were sold (i.e. market prices less dealing costs and expenses) and dividing the result by the number of units in existence. This means that, when investments are bought or sold as a result of other investors joining or leaving the fund, your investment is protected from the costs of these transactions.
Fondi con single swinging
For each fund (with the exception of the "dual priced" funds) investors buy and sell shares or units at a single price which is approximately the midpoint between the funds' buying ("offer") and selling ("bid") prices. This use of a single price means that when buying shares or units you, as the investor, potentially pay a lower price than the fund itself would pay to buy equivalent assets. Equally, when you sell shares or units the price you receive will potentially be higher. Over time, the effect of this mis-match between prices, coupled with various dealing charges, taxes and commissions is to slightly reduce the value of the funds for continuing investors. This is called 'dilution'. In certain circumstances, a dilution adjustment may be applied to ensure fair treatment between investors joining, leaving or remaining in a fund. The price of the shares or units of a fund may be adjusted to protect its value from being reduced in the case of large scale movements into or out of that fund. Further details can be found in the full Prospectuses, under 'Dilution'.
La compravendita degli investimenti sottostanti del fondo comporta altri costi, detti costi di transazione del portafoglio, tra cui le commissioni per i broker.