Fondskosten
Kosten
Im Folgenden werden die in den wesentlichen Informationen (KID) ausgewiesenen Kosten erläutert.
| Beispielfonds 1 | Beispielfonds 2 | |
| Investierter Betrag (€) | 20.000 € | 20.000 € |
| Ausgabeaufschlag | 0,00% | 5% (1.000 €) |
| Laufende Kosten | 0,3% (60 €) | 0,5% (100 €) |
| Transaktionskosten | 0,06% (12 €) | 0,12% (24 €) |
| Kosten insgesamt | 72 € | 1.124 € |
| Endgültiger Saldo | 19.928 € | 18.876 € |
Bitte beachten Sie, dass die obige Tabelle nur der Veranschaulichung dient. Der betrachtete Zeitraum beträgt 12 Monate und es wird davon ausgegangen, dass der investierte Betrag gleich bleibt. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für die künftige Wertentwicklung. Der Wert einer Anlage kann sowohl steigen als auch fallen, und Anleger erhalten möglicherweise den ursprünglich investierten Betrag nicht zurück.
Preisgestaltungspolitik
Bei den im Vereinigten Königreich domizilierten Fonds kommen drei verschiedene Methoden zur Preisermittlung zum Einsatz.
- Dual-Pricing-Methode
- Swing-Pricing-Methode
- Single-Pricing-Methode mit Verwässerungsaufschlag
Janus Henderson verfügt sowohl über Dual- als auch Single-Pricing-Fonds.
Dual-Pricing-Fonds
Alle Zeichnungen von Anteilen erfolgen basierend auf dem notierten Kaufpreis, während bei Rücknahmen der notierte Verkaufspreis zugrunde gelegt wird.
Erhält ein Fonds mehr Zeichnungen als Rücknahmen, befindet er sich im „Ausgabemodus“. Der Kaufpreis wird ermittelt, indem die Vermögenswerte des Fonds anhand der Kosten für ihren Erwerb (d.h. Marktpreise, Handelskosten, Stempelsteuer etc.) bewertet und durch die Zahl der ausgegebenen Anteile geteilt werden, zuzüglich des Ausgabeaufschlags.
Erhält ein Fonds mehr Rücknahmen als Zeichnungen, befindet er sich im „Rücknahmemodus“. Der Verkaufspreis ergibt sich aus der Bewertung der Vermögenswerte auf der Grundlage des Betrags, den der Fonds bei einem Verkauf der Vermögenswerte erhalten würde (d.h. Marktpreise abzüglich Handelskosten und Ausgaben), geteilt durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile. Das bedeutet, dass sich beim Kauf oder Verkauf von Anlagen, ausgelöst durch die Zeichnung oder Rückgabe von Anteilen des Fonds, die Kosten dieser Transaktionen nicht auf den Wert Ihrer Anlage auswirken.
Single-Swinging-Fonds
Für jeden Fonds (mit Ausnahme der "Dual Priced"-Fonds) kaufen und verkaufen Anleger Anteile oder Anteile zu einem einzigen Preis, der ungefähr dem Mittelwert zwischen dem Kauf- ("Angebots") und dem Verkaufspreis ("Geld") der Fonds entspricht. Die Verwendung eines einzigen Preises bedeutet, dass Sie als Anleger beim Kauf von Aktien oder Anteilen möglicherweise einen niedrigeren Preis zahlen, als der Fonds selbst für den Kauf gleichwertiger Vermögenswerte zahlen würde.Auch beim Verkauf von Aktien oder Anteilen ist der Preis, den Sie erhalten, möglicherweise höher.Im Laufe der Zeit führt dieses Missverhältnis zwischen den Preisen in Verbindung mit verschiedenen Handelsgebühren, Steuern und Provisionen dazu, dass der Wert der Fonds für Anleger, die investiert bleiben, leicht sinkt.Dies wird als "Verdünnung" bezeichnet.Unter bestimmten Umständen kann eine Verwässerungsanpassung vorgenommen werden, um eine faire Behandlung zwischen neuen, bestehenden und verkaufenden Anteilinhabern zu gewährleisten.Der Preis von Aktien oder Anteilen eines Fonds kann angepasst werden, um sie vor einer Wertminderung infolge größerer Kapitalzu- oder -abflüsse aus diesem Fonds zu schützen. Weitere Einzelheiten finden Sie in den vollständigen Prospekten unter "Verwässerung".
Durch den Kauf bzw. Verkauf der zugrunde liegenden Anlagewerte entstehen den Fonds zudem Kosten, auch Transaktionskosten genannt. Diese beinhalten u.a. Provisionen für Wertpapiermakler.