Omgaan met marktonzekerheid: denk als een wetenschapper

Onzekerheid is een feit. We komen het elke dag tegen, eenvoudigweg omdat we de toekomst niet kunnen voorspellen. Desondanks hebben we de neiging om ons leven te leven zonder veel na te denken over wat er om de hoek ligt.

Maar wanneer klanten hun beleggingsrendement op een computerscherm van groen naar rood zien gaan - zelfs als die verliezen niet worden gerealiseerd - kan de paniek gemakkelijk toeslaan. En samen met paniek komt irrationeel denken.

Hoe kunnen adviseurs, nu beleggers te maken hebben met fluctuerende markten, economische en geopolitieke verschuivingen, hun klanten helpen om weloverwogen beslissingen te nemen? Een wetenschappelijke mindset is daarbij een krachtig hulpmiddel.

Wat komt er kijken bij een wetenschappelijke mindset?

Een wetenschappelijke mentaliteit wordt gekenmerkt door nieuwsgierigheid, kritisch denken en een systematische aanpak van het oplossen van problemen. Dat betekent onder meer het ervaren van onzekerheid als een kans om te leren en te groeien, in plaats van als een bedreiging. Deze mindset stimuleert kritisch denken, een door feiten onderbouwde besluitvorming en aanpassingsvermogen - kwaliteiten die van onschatbare waarde zijn in de financiële wereld.

De onderliggende principes van een wetenschappelijke mindset kunnen zowel adviseurs als hun klanten ondersteunen in perioden van onzekerheid. Deze principes zijn:

1. Nieuwsgierigheid en een open mind: Wetenschappelijk denken begint met nieuwsgierigheid, die ons helpt om open te staan voor nieuwe ideeën, strategieën en perspectieven. Dat kan leiden tot innovatieve oplossingen en kansen die anders misschien over het hoofd zouden worden gezien.
2. Evidence-based besluitvorming: Wetenschappers vertrouwen op gegevens en bewijs om conclusies te trekken. In onze sector betekent dit dat beleggingsbeslissingen gebaseerd moeten worden op gedegen analyse en onderzoek, zoals de beoordeling van historische gegevens, markttrends en economische indicatoren. Het is ook essentieel om deze informatie aan klanten door te geven zonder al te technisch te worden.
3. Kritisch denken: Het in twijfel trekken van aannames en het onderzoeken van informatie zijn kenmerken van een wetenschappelijke aanpak. Vanuit deze invalshoek kunnen we bronnen kritisch evalueren en conventionele denkwijzen uitdagen, zodat de beslissingen van de klant gebaseerd zijn op de realiteit.
4. Aanpassingsvermogen en veerkracht: De financiële wereld is dynamisch en vraagt om een flexibele aanpak. Een wetenschappelijke mindset omarmt verandering als een integraal onderdeel van het proces. Dit vertaalt zich in de bereidheid om strategieën aan te passen op basis van nieuwe informatie of veranderende omstandigheden.
5. Doorlopend leren: Het nastreven van kennis is de kern van elke wetenschap. Of het nu gaat om op de hoogte blijven van ontwikkelingen in de sector en veranderende marktomstandigheden of het organiseren van een seminar om klanten een waardevol perspectief te bieden, levenslang leren is fundamenteel voor de toegevoegde waarde die adviseurs aan beleggers bieden.

Hoe kan een wetenschappelijke mindset adviseurs helpen om klanten te ondersteunen tijdens onzekerheid?

Financieel adviseurs kunnen een cruciale rol spelen bij het aanmoedigen van klanten om wetenschappelijk te denken door inzichten en ondersteuning te bieden in perioden van onzekerheid.

Hier zijn enkele strategieën om te overwegen:

• Emotionele veerkracht stimuleren – Deze aanpak houdt in dat klanten worden aangemoedigd om marktschommelingen niet als onoverkomelijke obstakels te zien, maar als kansen om te leren en zich aan te passen. Door principes van wetenschappelijk onderzoek toe te passen, zoals observatie, het testen van hypothesen en gegevensanalyse, kunnen adviseurs klanten helpen om weloverwogen beslissingen te nemen op basis van feitelijk bewijs in plaats van emotionele reacties. Dat betekent onder meer het benadrukken van het belang van een gediversifieerde portefeuille, het voortdurend evalueren van financiële doelen en het begrijpen van de implicaties van bredere economische indicatoren voor beleggingen. Via dit systematische proces kunnen adviseurs hun klanten inspireren om nieuwsgierig te zijn en hen tools te geven om veerkracht op te bouwen, zodat ze volatiliteit met vertrouwen kunnen doorstaan.
• Vertrouwen opbouwen door communicatie. Onzekerheid op de markt biedt kansen om proactief, consistent en transparant te communiceren met klanten. Open communicatie over de marktomgeving helpt bij het ontrafelen van complexe financiële scenario's voor klanten die overspoeld worden met tegenstrijdige informatie. Volatiliteit kan ook een kans bieden om ervoor te zorgen dat de beleggingsportefeuille van de klant de financiële langetermijndoelen blijft weerspiegelen waar u samen naartoe werkt. Door flexibel te blijven en bereid te blijven strategieën aan te passen aan nieuwe informatie, laten adviseurs duidelijk zien dat ze de bescherming van de belangen van hun klanten voorop stellen, waardoor het vertrouwen verder wordt versterkt.
• Rationele inzichten bieden. Adviseurs kunnen klanten helpen om minder angst en meer vertrouwen te hebben door hen een duidelijk en rationeel inzicht in de marktdynamiek te geven vanuit een wetenschappelijke perspectief. Deze aanpak stelt klanten niet alleen gerust dat hun adviseurs weloverwogen beslissingen nemen, maar betrekt hen ook bij het proces waardoor hun begrip en betrokkenheid groeien.
• Empowerment door kennis. Net zoals wetenschappers voortdurend leren, moeten adviseurs ernaar streven om klanten uit te rusten met de kennis die ze nodig hebben om weloverwogen beslissingen te nemen. Dit kan via workshops of seminars, of gewoon door contact op te nemen met klanten om vragen te beantwoorden of hun zorgen over de marktvolatiliteit te verlichten. Adviseurs kunnen ook kennis leveren aan de naaste kring van klanten door aan te bieden om contact op te nemen met bezorgde familieleden en vrienden.

In de steeds veranderende financiële wereld is onzekerheid onvermijdelijk, net als in ons dagelijks leven. Aan de hand van een wetenschappelijke mindset kunnen adviseurs hun klanten helpen om met meer vertrouwen en duidelijkheid door de onzekerheid te navigeren. De bovengenoemde strategieën staan centraal in die mindset en kunnen u helpen een robuust kader te creëren om klanten te ondersteunen, te informeren en hun vertrouwen op lange termijn op te bouwen - zowel in goede als slechte marktomgevingen.

Volatiliteit: de maatstaf voor de beweeglijkheid van de koers van een portefeuille, effect of index. Als de koers sterk op en neer beweegt, is er sprake van hoge volatiliteit.Als de koers licht en langzaam op en neer beweegt, is er sprake van lage volatiliteit.Hoe hoger de volatiliteit, hoe hoger het risico van de belegging.