In sintesi
- Mentre i team di consulenti si adoperano per soddisfare le aspettative dei clienti, dovendo al contempo far fronte a una crescente pressione amministrativa, molti si trovano a dover fare di più con meno risorse.
- L'intelligenza artificiale può amplificare l'intelligenza e l'efficienza di un team, ma è importante capire che non tutta l'AI funziona allo stesso modo. Sapere quando utilizzare quale forma di AI è la chiave per sbloccare le prestazioni.
- AI isn’t about replacing advisors; it’s about amplifying their intelligence, efficiency, and ability so they can focus their time where it leads to the strongest results – namely, connecting with clients. The advisory teams that thrive in the next decade will be those that adopt AI not as a novelty but as an operational, relational, and strategic asset.
I team di consulenza patrimoniale devono affrontare una sfida crescente: i clienti si aspettano una guida altamente personalizzata, reattiva e sofisticata, ma i team operano sotto una crescente pressione amministrativa, di conformità e operativa.
Allo stesso tempo, il tradizionale schema di "fare di più con più persone" viene riscritto. Oggi, i team di consulenza ad alte prestazioni devono fare di più con meno, il che significa cercare modi più efficienti e coerenti nel modo in cui erogano i servizi e rispondono alle esigenze di pianificazione finanziaria dei clienti.
One potential solution to this conundrum is the ubiquitous force that has been taking industries and businesses around the world by storm recently: Artificial intelligence (AI).
Accogliere il cambiamento: considera l'AI come un compagno di squadra, non come una minaccia
Il cambiamento non è mai facile, ma evitarlo ha un costo. Il futuro appartiene ai team di consulenza che si avvicinano all'AI come a un compagno di squadra, non come a una minaccia. La prossima era dei team di consulenza sarà definita non solo dalla tecnologia, ma dai leader che utilizzeranno l'AI per pensare in modo più strategico, adattarsi più rapidamente e connettersi in modo più significativo. Al contrario, i team che esitano vedranno gli altri guadagnare velocità mentre rimangono indietro.
Collaborare con l'AI ora garantisce che il vostro team rimanga competitivo, pertinente e pronto a soddisfare le aspettative dei clienti di domani. La chiave è iniziare in piccolo, rimanere curiosi e creare fiducia, un flusso di lavoro alla volta.
Due tipi di AI: agenti configurati e AI adattiva
L'implementazione dell'AI può amplificare l'intelligenza, la coerenza e l'efficienza del vostro team. Ma è importante capire che non tutta l'AI funziona allo stesso modo.
Gli agenti configurati sono costruiti per garantire la coerenza e la scalabilità delle best practice del tuo team. L'AI adattiva può aiutarti a pensare più velocemente, a esplorare idee e a risolvere problemi in tempo reale. Sono entrambi potenti, ma per ragioni completamente diverse.
Sapere quando utilizzare quale forma di AI è la chiave per sbloccare le Performance. Per aiutarti a prendere questa decisione, ecco alcuni dei principali usi sia degli agenti configurati che dell'AI adattiva.
Agenti configurati (ad es. Copilot Studio)
Gli agenti sono compagni di squadra digitali riutilizzabili addestrati su documenti, standard, flussi di lavoro, guardrail e voce del vostro team. Usateli quando il team ha bisogno di:
- Risultati consistenti
- Affidabilità
- Output sicuri per la conformità
- Best practice standardizzate
- Flussi di lavoro chiari
- Esperienza cliente ripetibile
- Allineamento a livello di team
AI adattiva (ad es. Copilot per M365 / ChatGPT)
L'AI adattiva è in forma libera, conversazionale e creativa. Usalo quando il team ha bisogno di:
- Brainstorming
- Redazione di e-mail
- Documenti di sintesi
- Riscrittura per tono
- Suggerimenti creativi
- Pensiero esplorativo
Agenti configurati vs. AI adattiva
L'AI adattiva ti aiuta a esplorare e creare, mentre gli agenti configurati ti aiutano a standardizzare e scalare.
| Categoria | Agente Copilot configurato | AI adattiva |
| Purpose | Standardizzare i flussi di lavoro | Rispondere in modo flessibile alle richieste |
| È necessaria l'installazione | Sì, configura con documenti | Nessuno, basta avviare la richiesta |
| Legami ai contenuti del team | Sì, una base di conoscenza curata | Solo in caso di aggiunta manuale |
| Risultati consistenti | Molto alto | Variabile |
| Sicurezza della conformità | Guardrail robusti | A seconda della tempestività |
| Ideale per | Preparazione delle riunioni, SOP, approfondimenti sugli sponsor | Redazione, riscrittura, brainstorming |
| Allineamento del team | Ottimo | Limitato dall'utente |
| Regola empirica | Costruire per la coerenza | Prompt per la creatività |
Modello di partnership uomo + AI
Il grafico della partnership uomo + AI che segue illustra una realtà semplice: i team che cercano di superare la complessità rischiano di rimanere indietro rispetto a quelli che utilizzano l'AI per creare chiarezza.
L'AI gestisce la struttura, la velocità e il carico di informazioni in modo che i consulenti e i loro team possano rimanere concentrati su ciò che conta: comprendere le esigenze e gli obiettivi dei clienti e creare una connessione reale. Quando entrambe le parti della partnership si uniscono, i team possono avere conversazioni più chiare, prendere decisioni migliori e offrire un'esperienza cliente che si distingua costantemente.
Compliance, governance e allineamento delle aziende
L'AI può accelerare le Performance del tuo team, ma deve operare nel quadro di compliance della tua azienda. Prima di pubblicare o condividere ampiamente qualsiasi agente Copilot, i team devono confermare che le istruzioni, i risultati e i relativi documenti dell'agente sono in linea con le politiche aziendali e le aspettative normative. L'AI non elimina il rischio di compliance; cambia semplicemente dove si manifesta il rischio.
Collaborate sempre con il Compliance Officer, il Responsabile della vigilanza o il leader di governance designato della vostra azienda nelle fasi iniziali del processo. Condividete le istruzioni di sistema, i guardrail, i risultati di esempio e le fonti di conoscenza del vostro agente in modo che possa fornire indicazioni sul linguaggio richiesto, sugli argomenti limitati o sugli standard di documentazione. Questo passaggio non solo protegge il team; aumenta anche la fiducia che i tuoi strumenti di AI siano sicuri, allineati e pronti per il lavoro a contatto con i clienti.
Infine, considera la compliance come una collaborazione continua e non come un controllo una tantum. Le politiche si evolvono, i nuovi documenti sostituiscono quelli più vecchi e i flussi di lavoro cambiano. Revisioni regolari, trimestrali o almeno due volte l'anno, garantiranno che i vostri agenti rimangano accurati, aggiornati e conformi. Quando l'AI, i team di consulenza e la compliance lavorano insieme, il risultato è un'esperienza cliente più coerente, sicura di sé e pronta per il futuro.
Introduzione agli agenti
Ogni team opera in modo diverso e potete costruire agenti intorno a qualsiasi processo ripetibile, quando chiarezza, coerenza o efficienza sono importanti. Iniziate con gli agenti che fanno la differenza nel vostro lavoro quotidiano, poi espandetevi man mano che crescono la fiducia e la creatività del vostro team.
Alcuni esempi di casi in cui gli agenti possono semplificare i processi includono:
- Preparazione e debriefing delle riunioni con i clienti (revisioni annuali, volatilità, onboarding)
- Esperienza del cliente (traguardi, transizioni di vita)
- Operazioni e flusso di lavoro (onboarding, trasferimenti)
- Sviluppo e coaching dei talenti (recensioni, sviluppo, pianificazione della successione)
Al di là di questi esempi, i team spesso creano agenti per la preparazione dell'esame di conformità, la presentazione dei contenuti di marketing, le agende di huddle interne, la qualificazione dei potenziali clienti e l'onboarding dei neoassunti.
Passo dopo passo: come creare un agente Copilot
Costruire un agente Copilot non è complicato; è un processo pratico e ripetibile che qualsiasi team può imparare. Seguendo i passaggi seguenti, potete convertire i vostri migliori flussi di lavoro in strumenti digitali che apportano chiarezza, coerenza e velocità al vostro lavoro quotidiano. Inizia da qui per creare agenti che supportino il tuo team in pochi minuti.
FASE 1 — Preparazione
- Scegli UN lavoro
- Assegna un campione AI
- Raccogli 1–3 documenti di base
PASSAGGIO 2 — Accedere a Copilot Studio
Apri → Crea → Agente in bianco
PASSAGGIO 3 — Nominare l'Agente
Scegli nomi chiari e funzionali:
- "Meeting Prep Copilot"
- “Sponsor Intel Copilot”
PASSAGGIO 4 — Scrivere le istruzioni di sistema
Include:
- Definizione di ruolo
- Tono
- Guardrail
- Aspettative di formattazione
FASE 5 — Connettere le fonti di conoscenza
Carica file → connetti a SharePoint → conferma l'accesso
Il team di consulenza pronto per il futuro
L'AI non significa sostituire i consulenti; si tratta di amplificare la loro intelligenza, efficienza e abilità, in modo che possano concentrare il loro tempo su ciò che porta ai risultati migliori, vale a dire, entrare in contatto con i clienti in conversazioni significative. I team di consulenza che prospereranno nel prossimo decennio saranno quelli che adotteranno l'AI non come una novità, ma come una risorsa operativa, relazionale e strategica.
Team di consulenza basati sull'AI:
- Partecipa a ogni riunione con un cliente in modo preparato, calmo e concentrato
- Comunicare con calore, chiarezza e precisione
- Offri facilmente esperienze WOW personalizzate
- Operare con meno errori e maggiore fiducia interna
- Dedicare il proprio tempo alla pianificazione, al coaching e all'approfondimento del cliente
- Trasforma i saperi tribali in sistemi di team scalabili
- Costruire partnership più solide tra sponsor e COI
- Muoversi più velocemente, pensare più a fondo, guidare meglio
L'AI aumenta la soglia, in modo che i consulenti e i loro team possano alzare il tetto. La vostra cultura, la vostra empatia e la vostra leadership rimangono il fattore di differenziazione. L'AI li rende semplicemente scalabili.
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Le aziende focalizzate sull'intelligenza artificiale ("AI"), comprese quelle che sviluppano o utilizzano tecnologie AI, potrebbero dover affrontare una rapida obsolescenza dei prodotti, un'intensa concorrenza e un maggiore controllo normativo. Queste aziende spesso fanno molto affidamento sulla proprietà intellettuale, investono in modo significativo in ricerca e sviluppo e dipendono dal mantenimento e dall'aumento della domanda dei consumatori. I loro titoli possono essere più volatili di quelli di società che offrono tecnologie più consolidate e possono essere influenzati da rischi legati all'uso dell'AI nelle operazioni aziendali, tra cui la responsabilità legale o il danno reputazionale.
Queste sono le opinioni dell'autore al momento della pubblicazione e possono differire da quelle di altri individui/team di Janus Henderson Investors. I riferimenti a singoli titoli non costituiscono una raccomandazione all'acquisto, alla vendita o alla detenzione di un titolo, di una strategia d'investimento o di un settore di mercato e non devono essere considerati redditizi. Janus Henderson Investors, le sue affiliate o i suoi dipendenti possono avere un’esposizione nei titoli citati.
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Comunicazione di Marketing.