Le obbligazioni garantite da collaterale (collateralised loan obligations, CLO) sono portafogli gestiti di prestiti bancari che sono stati cartolarizzati in nuovi strumenti con rating creditizi variabili. I CLO sono via via diventati l'anello di congiunzione tra i fabbisogni finanziari delle società di minori dimensioni e gli investitori alla ricerca di high yield.

I titoli garantiti da ipoteca emessi da agenzie, come suggerisce il nome, sono emessi o garantiti da una delle tre agenzie governative o semi-governative: Fannie Mae, Freddie Mac e Ginnie Mae. Grazie al supporto governativo, il rischio di credito associato agli MBS è considerato trascurabile, analogo a quelli dei Treasury USA.

La componente più liquida del mercato europeo delle cartolarizzazioni, gli RMBS sono raccolte di mutui residenziali con caratteristiche simili, confezionati insieme. I flussi di cassa (pagamento del capitale e degli interessi) derivanti dai mutui ipotecari sottostanti sono trasferiti al servizio delle tranche di debito degli investitori.

In definitiva, gli RMBS sono importanti meccanismi di finanziamento per gli istituti di credito ipotecario operanti con le famiglie.

I titoli garantiti da attività (asset-backed securities, ABS) sono costruiti attorno a una serie di asset simili che generano flussi di liquidità che includono prestiti auto, crediti di carte di credito e prestiti agli studenti, che garantiscono agli investitori un'esposizione al mercato del credito al consumo.

I CMBS sono raccolte di mutui ipotecari commerciali emessi da banche, assicurazioni e istituti di credito alternativi per finanziare l'acquisto di immobili commerciali, come uffici, edifici industriali, negozi, alberghieri e plurifamiliari. Le strutture CMBS aiutano a collegare le esigenze di finanziamento degli acquirenti immobiliari con il capitale degli investitori.